Как часто можно продавать акции

Сегодня мы постараемся раскрыть тему: "Как часто можно продавать акции". Уточнить актуальность информации на 2020 год, а также задать интересующие вопросы вы можете дежурному юрисконсульту.

Зачем покупать акции

Акции – доступный инструмент инвестиций для всех. В долгосрочной перспективе они приносят доход выше, чем банковские вклады, защищают деньги от инфляции и экономических шоков. Чтобы инвестировать, не нужно быть миллионером. Можно начать и с небольшой суммы в 20-30 тысяч рублей.

Что такое акции и почему их покупают?

Акции – это ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании и на долю от её прибыли. Например, когда вы покупаете акцию «Газпрома» или «Microsoft» вам «немножко» начинает принадлежать бизнес этих корпораций, а значит и их доход. Компании выпускают акции, чтобы привлечь деньги, а инвесторы покупают их, чтобы заработать.

На акциях зарабатывают двумя способами:

  • Покупают, ждут, когда они вырастут в цене и продают.
  • Держат и получают дивиденды.

Дивиденды – это выплаты акционерам из чистой прибыли компании. Чтобы получить дивиденды, не нужно продавать акции.

Например, компания заработала за год $1 млн и решила половину этой суммы отдать на дивиденды, то есть распределить её между всеми инвесторами, которые вложили в неё деньги. Допустим, что всего у компании 10 тысяч акционеров, поэтому каждый получит выплату в $50.

1. Что такое стратегия «купи и держи» или «пассивное инвестирование»

Пропагандированием принципа «купи и держи» являются инвесторы Уоррен Баффет (владелец инвестиционным фондом Berkshire Hathaway) и Бенджамина Грэма.

Больше всего можно заработать, ничего не делая. Просто сиди и жди.
Своим терпением мы можем достичь большего чем силой.
Джесси Ливермор

Как показывает история рынка ценных бумаг (а точнее акций), они всегда растут на длительном промежутке времени. Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции с 1797 года. За 200 лет $1 вырос бы до $10 млн.

Почему акции склонны к росту? На это есть несколько причин:

  1. Инфляция. Современная мировая система подразумевает разумную инфляцию (2-4% в год).
  2. Рост бизнеса. Компании развиваются и становятся больше, тем самым приносят реальную прибыль своим владельцам.

Не каждому рядовому инвестору подойдет стратегия «купи и держи». Это связано с горизонтами инвестирования и психологической составляющей. Не каждый готов спокойно смотреть как сильно будет колебаться его баланс.

В криптовалюте любят термин «холдить» (от слова англ. «hold» — «держать»). В принципе на фондовом рынке иногда тоже можно услышать слова «холдю акции».

NVIDIA

  • Цена 1 января в 2014 = $ 15.86
  • Цена 1 января в 2019 = $ 133.50
  • Доходность за пять лет = 741.74%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +741 740 рублей

NVIDIA – мировой лидер по производству графических процессоров. Основную прибыль компании дают видеокарты, которые используется в игровой индустрии и для майнинга криптовалют.

2. Как заработать на стратегии купи и держи

Основополагающими элементами в пассивном инвестировании, которые позволят заработать, а не потерять является следующие моменты:

  1. Выбор надежных активов, которые имеют самые высокие шансы на рост
  2. Цена приобретения
  3. Наличие диверсификации
  4. Периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля

2.1. Выбор актива

Безусловно, выбор актива очень важен. Стратегия купи и держи освобождает инвестора на протяжении многих лет от каких-то лишних действий, но она не гарантирует профита при плохом отборе акций для покупки. Покупать следует перспективные компании, которые имеют хорошие показатели ключевых мультипликаторов, имеют стабильный рост прибыли. Например, самыми простыми показателями, которые можно сравнить между собой являются EV/EBITDA и Долг/EBITDA. Их значения нужно сравнивать между компаниями в конкретном секторе.

Однако, просто отобрав лучшие компании стоит еще почитать про них в интернете. Возможно, что у компании есть какие-то иные проблемы. В целом отобрать сильный «бизнес» с хорошими фундаментальными параметрами не составляет труда. В интернете сейчас много бесплатных источников подобной информации.

2.2. Цена входа

Акции приобретаются на долгий срок, но даже в этом случае стоит учитывать еще и их текущую цену. Никому не хочется покупать на пике цены. В идеале купить как можно дешевле. Но как это сделать? По факту на этот вопрос нет ответа. Можно лишь ориентироваться на элементарные значения индикаторов RSI и MACD.

Также можно вспомнить фактор сезонности. Например, в мае-августе цены на ценные бумаги часто опускаются. Поэтому стоит использовать это время для накопления своего инвестиционного портфеля.

Также есть простой способ равномерной покупки акций. В этом случае мы сможем купить по средним ценам. Когда-то подороже, когда-то подешевле. Но в итоге получим средний результат.

2.3. Диверсификация по секторам

Стратегия купи и держи уже в своем названии содержит позыв к долгосрочному виденью по каждому эмитенту. Поэтому диверсификация портфеля крайне важна. С отдельно взятым эмитентом может случиться неприятные сюрпризы, поэтому стоит застраховаться от этих рисков.

Сколько разных акций купить в свой портфель? Логично было бы приобрести 10-20 компаний из разных отраслей (1-2 на отрасль). Таким образом, портфель будет надежно защищен.

Также есть хороший вариант купить ETF на индекс. В этом случае, от инвестора вообще не требуется никаких действий. Биржевой фонд ETF самостоятельно делает ребалансировки в соответствии с индексом.

2.4. Периодическая ребалансировка

Периодически стоит производить ребалансировку портфеля (уравновешивать первоначально заданные пропорции весов). Это связано с тем, что жизнь не стоит на месте. Фундаментальные показатели постоянно изменяются. Компания год назад могла быть лучшей в секторе, а теперь либо ее курс уже слишком вырос, либо просто появились другие более недооцененные активы на фондовой бирже.

Хотя бы раз в год стоит пересматривать весь портфель инвестиций. Еще лучше делать это 4 раза в год (раз в квартал). На это нужно время, но оно того стоит.

С другой стороны, если Вы ничего не будете делать, то это тоже не так уж и плохо. Например, держатели ETF фондов могут вообще не заглядывать на рынок, поскольку фондовый индекс раз в квартал подвергается ребалансировке. Соответственно и ETF-фонды также это делает. В итоге, от Вас никаких действий не требуется.

Единственным минусом фондов ETF является выплата дивидендов. Многие фонды их не платят, а реинвестируют в стоимость биржевого пая, но есть и те, которые платят в конце года. В этом случае происходит двойное налогообложение. Фонду поступают дивиденды за вычетом 13%, а в конце года инвестор получает их еще за вычетом 13%. В этом плане, выгоднее самостоятельно держать акции, так будет меньше потерь на налог. Но придется тратить средства на комиссию при ребалансировке.

Читайте так же:  Открытие маленькой кофейни с нуля бизнес план

На рынке Форекса стратегия «купи и держи» вряд ли принесет большие результаты из-за комиссий (свопов), а также стоит помнить, что держа деньги просто в валюте они не приносят прибыли как таковой. Поэтому на рынке Форекс обычно активно занимаются трейдингом и скальпингом.

3. Что еще следует знать инвестору про стратегию «купи и держи»

3.1. Кредитные плечи

В стратегии купи и держи покупка акций осуществляется лишь на свои собственные деньги, без использования кредитных плеч. Это лишает рисков потери капитала. Хорошие компании лишь в исключительных случаях банкротятся.

Рынок существует давно и на протяжении всей истории только принцип «купи и держи» давал отличную прибыль и не создавал каких-то сложностей для инвестора. Поэтому брать займ у брокера особо не имеет смысла.

3.2. Дивиденды

Если есть необходимость в снятии доли прибыли со своих инвестиций, то лучше следует ориентироваться на компании платящие хорошие дивиденды. Такие акции еще называют «дивидендными». Обычно это компании относящиеся к энергетикам, телекомам и металлургам.

Периодически дивидендная политика может изменится. Например, совет директоров решит направлять на выплату акционерам меньший процент прибыли. Обычно дивидендная политика составляется на какой-то длительный срок (3-5 лет), а далее может быть пересмотрена.

3.3. Когда продавать акции

Приверженцы тактики купи и держи отвечают — «никогда». Хотя и делают пометку, что если фундаментальные или другие важные параметры в бизнесе изменились, то стоит пересмотреть своё отношение к компании. Например, если пришло новое руководство, которое явно делает ошибочные шаги, мешающие прибыли расти. Какой смысл тогда держать в таких акциях свои деньги?

Многие компании растут десятилетиями. Продавать их не имеет смысла. Те, кто поверили в будущее бизнеса сейчас получают ежегодные дивиденды, которые равны их изначальным вложениям. Например, если инвестор приобрел акцию по 100 рублей, а сейчас она стоит 5000 рублей, то вполне вероятно, что дивиденды составляют около 100 рублей на одну штуку. Зачем же инвестору продавать актив, который был приобретен так удачно?

3.4. Отложенное налогообложение

Если инвестор удерживает актив более 3 лет, то он освобождается от уплаты налогов на прибыль. После продажи акции налог удержит брокер, но если обратиться в налоговую с декларацией 3-НДФЛ, то эту сумму можно вернуть.

Также есть уникальная возможность не платить налоги благодаря ИИС (индивидуальными инвестиционному счету). При этом есть два варианта вычета (воспользоваться можно только одним):

  1. На взнос (тип-А). Налоговая возращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
  2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

Большинство инвесторов выбирают первый вариант. Это действительно хорошая прибавка к накоплению. Еще одним плюсом ИИС является то, что не надо платить налог на прибыль до тех пор, пока открыт счет. Исключения составляют выплаты купонов по облигациям и дивиденды. По ним налог платится сразу. Налог на полученную прибыль нужно заплатить в момент закрытия счета за все года. Более подробно про ИИС читайте:

3.5. Растущие компании

Акции растущих компаний могут показаться дорогими на первый взгляд. Например, оценивая их по мультипликатору P/E. Но не стоит этого пугаться. Когда-то Сбербанка стоил 2 рубля, а теперь их цена далеко за 200 рублей. И это без учета того, что они выплатили за 20 лет дивидендов рублей на 65.

Главное, чтобы фундаментальные показатели были в норме, прибыль росла и было куда расширяться. Например, акции телекомов не растут, поскольку уже у каждого человека есть по несколько сим-карт. Активный приток клиентов иссяк.

Искать растущие компании стоит в IT-секторе. Их там больше всего. Например, это могут быть Яндекс, Тинькофф, Qiwi, Mail Group.

3.6. Внебиржевой рынок

Те акции, которые котируются на Московской бирже уже можно назвать довольно ликвидными. Даже, если это будет второй и третий эшелон. Ведь мы можем посмотреть котировки, увидеть стакан заявок.

Есть внебиржевой рынок, где акции также можно покупать и продавать, но при этом мы не видим стакана, поскольку его нет. Здесь инвесторы находят друг друга напрямую или через брокера.

Для долгосрочных инвестиций акции маленьких компаний могут быть особенно интересными, поскольку они могут лёгко вырасти в цене в несколько раз. Маленький бизнес может быстро расширяться. Для уже опытных инвесторов можно обратить внимание и на этот небольшой рынок, который также является очень привлекательным для стратегии «купи и держи».

Также стоит отметить плюсом, что здесь не будет соблазна продать акцию, поскольку отсутствуют её котировки.

3.7. Как лучше стать акционером (где купить акции)

Открыть брокерский счет и купить акции можно только с помощью брокеров. Поэтому нет смысла пытаться это сделать как-то по-другому. При этом не надо никуда ехать. Все можно сделать по интернету в режиме онлайн из дома. Я рекомендую работать со следующими брокерами (сам работаю через них):

То, что акции покупаются через брокеров нет ничего страшного. Вы платите ему лишь комиссию за оборот, а она составляет сотые доли процента.

Пошаговую инструкцию по покупке активов более подробно можно прочитать в статьях:

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому.

Читайте так же:  Внутренний ведомственный финансовый контроль и аудит

По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

1. Мнение крупных инвесторов

Итак, когда лучшее время для продажи акций? Известные инвесторы в лице Уоррена Баффета и Грэхема отвечали на этот вопрос: никогда. То есть акции никогда не стоит продавать. Думаю, что обычного человека вряд ли устраивает такой ответ. Не все из нас настолько эрудированы в вопросах инвестиций, чтобы определить недооцененные компании, которые будут всегда существовать и приносить прибыль. В такие компании безусловно стоит вложить свои деньги навсегда, но для их отбора нужно чутье и везение.

Еще есть нюанс с размером пакета акций. У рядового инвестора он куда скромнее. Если Уоррен Баффет захочет продать хотя бы часть своих активов, то даже слух об этой новости вызовет обвал на рынке, а всё потому, что рынок не сможет сразу удовлетворить такое предложение. Плюс к тому же многие следят за его фондом и в случае продажи многие «шустрые» инвесторы начнут продавать на опережение и даже наращивать шорт позиции, что еще больше прибавит паники на бирже и вызовет небывалый обвал сравнимый с октябрем 1929 года (великая Американская депрессия). Поэтому крупные инвесторы крайне редко выходят из акций.

Акция — это прежде всего доля в бизнесе. Владельцы компании (крупные акционеры) крайне не охотно готовы расставаться со своим бизнесом. А все дело в том, что у них долгосрочные цели.

Фондовый рынок всегда растёт на длительном промежутки времени. Существует всем известная аксиома среди инвесторов и трейдеров:

«Trend is your friend» — тренд твой друг.

Мы не должны мешать прибыли расти. Продавая по тренду можно в итоге оказаться тем инвестором, который вышел на первой волне роста, после чего рынок рос еще 7 лет. Надо помнить, что растущий тренд может длиться очень долго. 5, 10, 20 лет.

Сделать из 1 млн.рублей 10 млн. проще, чем из 1 млрд. сделать 10 млрд. Чем крупнее сумма, тем сложнее с ней обращаться. Именно поэтому у рядовых инвесторов есть возможности расти быстрее рынка. Однако это игра с покупкой и продажей акций рискована. Можно в итоге оказаться вне игры. И действия которые применял трейдер привели к недополучению прибыли, чем просто сидеть и ждать. Такую стратегию еще называют «купи и держи».

Распадская

  • Цена 1 января в 2014 = 30.33 ₽
  • Цена 1 января в 2019 = 129.00 ₽
  • Доходность за пять лет = 325.32%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +325 320 рублей

«Распадская» – самая большая угольная компания России, гигантский комплекс по добыче и обогащению угля на территории Кузбасса. Один из ключевых поставщиков угля для металлургических компаний РФ.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

  • Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли).
  • Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат.

Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост. Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа. Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут .

3. Продажа активов на основе фундаментальных показателей

Есть несколько мультипликаторов, на динамику которых стоит обращать внимание.

Если эти значения начинают достигать каких-то экстремальных значений, то высока вероятность падения цены акции. А значит продать свои ценные бумаги в этот момент будет являться неплохой идеей.

Видео (кликните для воспроизведения).

Из глобальных данных стоит отслеживать

Эти показатели указывают на глобальные тренды. Когда все относительно стабильно, рынки растут. Если же начинаются резкие ухудшения, то возможно это первые сигналы надвигающейся рецессии.

Прочитав аналитические новости можно найти еще десятки разных показателей, которые являются предвестниками начала кризиса:

  • Цены на лес. Считается, что если они падают, то значит замедляются темпы строительства
  • Грузоперевозки (судоходство, авиаперевозки)
  • Цены на сырье (прежде всего нефть)
  • Спред между долгосрочными и краткосрочными доходностями по облигациям. Чаще всего сравниваются американские трежерис.
  • Индекс волатильности VXX
Читайте так же:  Сферы кадрового аудита

Стоит ли ориентироваться на них? И да, и нет. Цены на активы зависят не только от них, а скорее от действия крупных игроков. Также полезно знать, инвестируют ли сейчас рядовые люди в рынок ценных бумаг. Если они это делают массово, то лучше выходить с него. Поскольку это означает надувание финансового пузыря. Если каждый уже купил, то кто будет покупать потом?

Продав акции, стоит заранее понимать, что делать с деньгами. Всегда можно купить краткосрочные выпуски ОФЗ. Советую прочитать

Существует также теория эффективного рынка, которая гласит, что рядовой инвестор никак не может спрогнозировать будущее, поскольку все риски уже заложены в рыночной цене. Новостной поток моментально закладывает все в будущей и текущей цене. Обыграть рынок невозможно.

Эта теория верна для массовой публики. Если покупать недооцененные компании, то фондовый индекс можно обыграть. Отбирать их можно просто по мультипликаторам.

Однако, если у Вас отсутствует время на изучение компаний, а также в целом понимание что и как, то лучше ничего не продавать. Иначе эти действия превращаются в лотерею. Можно как угадать, так и нет.

Apple

  • Цена 1 января 2014 = $ 79.02
  • Цена 1 января 2019 = $ 157.74
  • Доходность за пять лет = 99.62%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +99 620 рублей

Apple – американская корпорация, пионер в области персональных компьютеров, культовый производитель смартфонов и потребительской электроники. Акции Apple входят в список устойчивых и надёжных ценных бумаг.

  • Цена 1 января в 2014 = $ 55.25
  • Цена 1 января в 2019 = $ 131.94
  • Доходность за пять лет = 138.81%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +138 810 рублей

VISA – транснациональная платёжная система, которая обслуживает банковские карты. Точки приёма карт VISA к оплате работают в 200 странах. Развитие бизнеса по разным регионам и направлениям поддерживает рост акций компании.

Как покупать акции под дивиденды

Итак, когда лучше купить акции? Я смотрю по финансовой отчетности. Если:

  • финансовый анализ (от 3 лет и больше);
  • прогнозирование с использованием мультипликаторов

показывают дальнейший рост компании – покупаю, причем часто в конце IV квартала (если дивиденды выплачиваются раз в год). Сколько акционеры получат и будут ли дивы вообще, обычно становится известно в апреле-мае. Тогда же цена стремится вверх.

Если дивиденды начисляют дважды за год, лучшую цену для приобретения ловите в середине-конце осени или весны.

Netflix

  • Цена 1 января в 2014 = $ 51.82
  • Цена 1 января в 2019 = $ 267.66
  • Доходность за пять лет = 416.52%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +416 520 рублей

Крупный мировой производитель потокового видеоконтента. Выпускает сотни фильмов и сериалов в год. Аудитория Netflix более 100 млн пользователей.

5 причин инвестировать в акции

1. Инвестиции могут обеспечить пенсией

Как показал расчёт, через 20-30 лет активного вложения денег можно обеспечить себя пассивным доходом не хуже, чем государственная пенсия. В нашей социально-экономической обстановке нет вообще никаких гарантий, что государство будет достойно содержать пожилых людей в будущем.

2. Инвестиции помогают обогнать инфляцию

С 2009 по 2018 год средний темп инфляции в России составил 7,3%. То есть, накапливая деньги «под подушкой», вы сохраняете только их номинал, но с каждым годом можете купить на них меньше товаров или услуг. Отправить их на банковский вклад – рациональный подход. Но средняя ставка в российских банках примерно 6-8% – сильно обойти инфляцию точно не получится.

Инвестиции в акции дают больше 10% доходности. Да, это не такой безрисковый инструмент как банковский вклад, но на длинной дистанции он самый прибыльный. История показывает, что рынок акций в перспективе всегда растёт.

3. Регулярные инвестиции дают свободу

Чем больше вы вкладываете, особенно в первые несколько лет, тем выше будет пассивный доход к выходу на пенсию. Со временем можно отказаться от работы, стать профессиональным инвестором, открыть дело для души и путешествовать.

4. Финансовый тонус

Чем глубже вы разбираетесь в инвестициях, тем лучше понимаете финансовую и экономическую обстановку. Вам проще оценивать риски, предугадывать ошибки и заранее готовится к «ударам» рынка. Сфера инвестиций помогает стать финансово грамотным, использовать деньги расчётливее, безопаснее и прибыльнее.

5. Дополнительный доход, который не требует много времени

Разумный инвестор не проверяет котировки или состав своего инвестиционного портфеля регулярно. Он мониторит ситуацию раз в 3-4 месяца и не тратит на это время каждый день.

Плотной слежкой за акциями занимаются только профессиональные трейдеры, потому что это их работа, которая связана с большим риском и игрой на ежедневном росте или падении курса (это называют дей-трейинг).

Как понять, что стоит продавать активы — способы и варианты

В этой статье мы поговорим на тему скорее философскую: когда лучше всего фиксировать прибыль по ценным бумагам. Как понять эти моменты? Рассмотрим способы определения идеальных точек для фиксации прибыли.

Поскольку фиксация прибыли чаще всего происходит в надежде на разворот тренда, то это означает ожидание дальнейшего снижения котировок. На нашем блоге уже есть статья, в которой были рассказаны технические способы это сделать:

В ней мы рассмотрели варианты, которые скорее отвечают на вопрос для активных трейдеров, совершающих несколько сделок в месяц. В этой статье мы больше коснемся разговора про долгосрочные тенденции.

Татнефть

  • Цена 1 января в 2014 = 200.4 ₽
  • Цена 1 января в 2019 = 737.90 ₽
  • Доходность за пять лет = 268.21%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +268 210 рублей

«Татнефть» – одна из крупнейших российских нефтяных компаний. Основная деятельность сосредоточена в Татарстане, но бизнес-проекты «Татнефти» также работают в других регионах РФ и зарубежом. Входит в десятку компаний-лидеров России по объёму рыночной капитализации.

Какие акции купить новичку на российском рынке

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки. Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа. Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

  • Определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять.
  • Следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели.
  • Оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.
Читайте так же:  Пошаговая процедура реорганизации зао в ооо

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь .

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Сколько можно заработать на акциях за пять лет?

Советы начинающему инвестору

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг. Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой». Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

  • Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру. Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.
  • Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.
  • Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.
  • Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.
  • Учиться и читать инвестиционную литературу .
  • Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Когда нужно продавать акции чтобы не лишиться дивидендов

23 декабря 2019

Чтобы получить доход по акциям, нужно либо спекулировать, либо ждать дивидендов. Немаловажно правильно поймать момент и решить, когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды. Не вовремя совершив сделку, потеряешь деньги. Я поделюсь хитростью, как получить «2 горошки на ложке» – и дивидендные выплаты, и маржу.

Лукойл

  • Цена 1 января в 2014 = 1 990.20 ₽
  • Цена 1 января в 2019 = 4 997.00 ₽
  • Доходность за пять лет = 151.08%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +151 080 рублей

«Лукойл» – один из крупнейших производителей нефти в мире. Ежегодно продукцию компании, энергию и тепло покупают миллионы человек в более 100 странах. «Лукойл» – стабильный игрок нефтяного рынка, который регулярно платит дивиденды своим акционерам.

Когда нужно продавать акции, чтобы не лишиться дивидендов

Ошибка начинающего трейдера (не инвестора) – неправильно выбрать время для открытия сделки. Котировки пошли вверх – вот и соблазнился: продал, но не получил дивидендов. Еще одна ошибка – разочароваться в размере выплаты и побежать торговать буквально через сутки.

Можно ли купить и продать акции на следующий день

  • вы – владелец (неделю и больше);
  • компания объявляет о выплате дивидендов.

На заданную дату числитесь держателем. После закрытия реестра (второе название – «отсечка») «дивы» будут выплачены. Поэтому завтра (стратегия такая) продаете.

Если активы приобретены за день до закрытия – увы, «дивов» не будет. Дело в том, что на бирже действует правило «Т+2» – покупатель становится собственником через 2 дня (плюсуем сюда выходные и праздники). Никто не запрещает продавать, но стоимость ЦБ с отсеченными дивидендами падает.

Если это так просто, почему все так не делают?

Чтобы получить дивидендный доход, не нужно год держать финансовый инструмент. У предприимчивых срабатывает соображалка: купить в последний день перед начислением и сразу продать.

«Гениальная» схема не учитывает дивидендный гэп (его еще называют дивидендным скачком). Перед выплатой цена растет, а после – падает примерно на величину выплаты. Поэтому существенной прибыли от продажи в этом случае не получишь.

Целесообразность покупки акций после дивидендной отсечки

Котировки после отсечки движутся вниз. Для спекуляций это возможность покупать и продавать. Но если цель – долгосрочное инвестирование, не спешите. Дождитесь падания стоимости.

Мой совет: цена акции перед отсечкой учитывает размер выплат, но стоит ЦБ дороже. Если планируете продавать, это лучшее время.

Зачем покупать акции прямо сейчас?

В инвестициях есть принцип «чем раньше начнёшь, тем больше заработаешь». Здесь время действительно – ценный актив. Причина в работе сложного процента (капитализации процентов).

Представьте, что каждый год вы инвестируете $1 200 с доходностью в 10% годовых. Через 40 лет ваш капитал составит $585 422. Из этой суммы только $48 000 – будут деньги, которые вы заработали и вложили сами. Всё остальное – начисленные проценты. Если сократить срок до 30 лет, прибыль уменьшится в два с половиной раза, до $218 332.

Так получается потому, что каждый год проценты начисляются не только на сумму ваших ежегодных вложений ($1 200), но и на проценты, которые вы уже заработали, то есть друг на друга:

Чем больше времени мы даём сложным процентам, тем они эффективнее. Если вам сейчас 25 лет, и вы начали инвестировать, как на примере выше, то к 40-летию заработаете процентами $25 139. Начав, на 5 лет позже вы получите процентами только $10 237 – почти на $15 000 меньше.

Читайте так же:  План внутреннего финансового аудита администрации

«Сложный процент – восьмое чудо света. Тот, кто понимает это – зарабатывает его, тот, кто не понимает – платит его» – Альберт Эйнштейн.

Не можете инвестировать по $1 200 в год? Уменьшите сумму до $600 или $400. Главное – заставить сложные проценты работать и получить пусть небольшой, но растущий пассивный доход.

4. Плюсы и минусы пассивного инвестирования

  • Не требует времени
  • Хорошая прибыль, которая превышает инфляцию
  • Минимальные риски, поскольку деньги лежат в работающем бизнесе
  • Нет лишних затрат на комиссию брокеру. Трейдеры же платят большие суммы за активную торговлю. Инвестор платит комиссию один раз, когда покупает актив.
  • Отсутствуют налоги на прибыль, поскольку инвестор не фиксирует ее. А даже если зафиксирует, то может оформить налоговый вычет за то, что держал ценные бумаги более 3 лет.
  • Положительное ожидание. Всегда приятно держать то, что должно расти. Трейдер же каждый день начинает с чистого листа, испытывает волнения и переживания.
  • Есть риски ошибиться с каким-то эмитентом
  • Деньги вкладываются на длительный срок
  • Возможна высокая волатильность портфеля
  • Соблазн продать акции, которые сильно выросли в цене
  • Необходимы умения для правильного отбора акций. Если нет желания разбираться, то проще купить ETF на индекс.

Смотрите также видео «Обучение Трейдингу — Выпуск 10. Рассмотрение стратегии Buy&Hold.»:

Какие акции покупать начинающему инвестору

4. Варианты выхода из сделки на основе технического анализа

Если ориентироваться лишь на технические факторы, то можно закрывать сделку в следующих случаях

  1. Уровни поддержки и сопротивления. Достижение значимых уровней цены является частой причиной каких-то разворотов. Хотя как показывает практика ориентироваться на эти показатели не так эффективно. Скорее для инвестора психологически спокойнее выйти на «значимом» ценовом уровне.
  2. Фиксированный выход. Чаще всего применяется на Форекс. Устанавливается фиксированный тейк-профит, по достижению которого происходит выход из сделки. На фондовом рынке особо нет смысла применять такой подход, поскольку акции со временем растут. Особо нет смысла пытаться заработать пару процентов прибыли.
  3. Частичное взятие прибыли. Это отличный метод, но до него доходят инвесторы лишь по прошествию времени. Вместо того, чтобы продавать всю позицию можно частично зафиксировать прибыль. Так создается психологический комфорт. Ведь прибыль взята, но еще осталось часть позиции. Нужно только понимание в какой момент фиксировать прибыль и какую часть позиции закрывать.
  4. Трейлинг-стоп. Этот метод используется трейдерами, но не инвесторами. Постоянно передвигающийся стоп хорошо будет работать на трендовом рынке. По сути особо не имеет смысла.
  5. Мощное движение вниз. При мощном движении вниз (большая красная свеча с большим объёмом) можно так же выйти. Обычно такие движения являются началом нового небольшого тренда. Можно перезайти пониже.

Стратегия Купи и держи — идеальный вариант для инвестора

Самый простой подход к инвестированию, который подойдет для всех: купи и держи (buy and hold). В этой статье Вы узнаете о том, насколько эта стратегия доходная, кому она подойдет, как правильно выбирать активы для инвестиций. Тема этой статьи очень интересна для начинающих инвесторов и тех, кто только планирует им стать.

Полюс Золото

  • Цена 1 января в 2014 = 781.00 ₽
  • Цена 1 января в 2019 = 5 399.00 ₽
  • Доходность за пять лет = 591.29%
  • Если бы вложили 100 тысяч рублей, заработали +591 290 рублей

Самая большая компания России по производству золота, входит в первую десятку мировых золотодобытчиков. Активы сосредоточены в Якутии, Иркутской области, Красноярском крае. У «Полюс Золото» одна из самых низких себестоимостей производства в мире.

Какие акции купить новичку

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

2. Когда продавать акции рядовым инвесторам

При выходе из сделки, мы фиксируем прибыль, а значит должны будет заплатить налог на прибыль в конце года, что в некоторых случаях создает весомые издержки. Например, если мы купили акцию по 100, продали по 200 и купили снова по 190, то по сути мы в минусе. Потому что налог составит 13, а выиграли на спекуляции мы 10. В данном случае лучшим решением было бы удержание актива 3 года с момента покупки, чтобы иметь возможность оформить возврат налога на прибыль.

Налог на прибыль по счёту ИИС платиться только в момент его закрытия.

Стоит ли рядовому инвестору продавать свою долю в бизнесе? Пускай даже и маленькую. Скорее да, чем нет. Дело в том, что на рынке постоянно происходят какие-то тренды, которые переходят то в переоценный рынок, то в недооцененный. Эти периоды не такие краткосрочные, как может показаться. Время от одной крайности до другой занимает около 3-10 лет (см. экономические циклы). Бывают и более быстрые периоды, но они не так сильно вырожены в своих колебаниях.

Как определить, что сейчас вершина рынка? Точного ответа на этот вопрос нету. Ошибаются все. Даже опытные инвесторы.

Новички доверяют техническому анализу. Они уверены, что анализ графика может предсказывать будущее, но это не так. Опытные инвесторы ориентируются на основные макроэкономические показатели увеличить свои шансы на успех.

Заключение

Друзья, возникло желание покупать-продавать на бирже, – изучите:

  • выбранную акцию (отличие, особенности торговли);
  • налоговое сопровождение (размер, время, условия, отчетность);
  • комиссии брокера (например, при покупке акций в валюте с рублевого счета брокер предоставит кредит (своп), по которому будут начисляться проценты).

Только потом открывайте брокерский счет.

Видео (кликните для воспроизведения).

На сегодня все. Подписывайтесь на статьи (обязательно ставьте лайк), – тогда ваши шансы быть в числе 5 % успешных трейдеров повышаются.

Источники

Как часто можно продавать акции
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here