Как работать с инвестором при открытии бизнеса

Сегодня мы постараемся раскрыть тему: "Как работать с инвестором при открытии бизнеса". Уточнить актуальность информации на 2020 год, а также задать интересующие вопросы вы можете дежурному юрисконсульту.

Способы и этапы привлечения инвестиций в бизнес-проект

Чтобы дело развивалось, нужно разобраться с тем, как привлечь инвестиции в бизнес. Это будет хорошей гарантией устойчивости и конкурентоспособности. Останавливаться нельзя, потому что иначе вас догонят соперники.

Компании, привлекающие инвестиции, оказываются более устойчивыми и перед финансовыми кризисами. К тому же образуется своеобразный замкнутый круг. Так, чем больше фирма привлечёт инвестиций на начальном этапе, тем больше она их сможет привлечь в дальнейшем.

Именно поэтому нужно разобраться с тем, как получить инвестиции для бизнеса, какие варианты у вас вообще есть. Ниже описаны основные способы и этапы. В них нужно вникнуть детально.

Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

Основные способы привлечения инвестиций

Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

Альтернативные способы

Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики. Тем не менее игнорировать их не стоит:

    Продажа доли компании, привлечение партнеров.

    Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее. Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

    Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

    Комбинирование способов привлечения инвестиций

    Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

    Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже.

    3. Как стать инвестором — с чего начать

    Инвестиционная деятельность связана с повышенными рисками. Чтобы вероятность потерять деньги была минимальной, подготовьтесь к их размещению заранее.

    Вне зависимости от выбранного инвестиционного направления, вам предстоит пройти 5 базовых шагов. Пошаговая инструкция ниже.

    Шаг 1. Изучаем базовые понятия и законы экономики

    Рынок цикличен. Ни один инструмент не растет и не падает постоянно. Чем выше потенциальная доходность, тем больший риск вы принимаете. Эти и другие законы рынка — база, которую необходимо знать.

    Способов получить нужную информацию достаточно:

    • специальная литература — например, книги Роберта Кийосаки, Элиса Шрёдера и Бодо Шефера из года в год входят в ТОП лучших;
    • тренинги и вебинары — есть множество предложений для новичков, включая бесплатные;
    • консультации практикующих финансистов — специалисты готовы делиться своими знаниями и опытом за вознаграждение.

    Важно обдумывать полученную информацию и не принимать всё на веру. Некоторая ее часть недостоверна и приносит не пользу, а вред.

    Шаг 2. Готовимся психологически

    Предугадывать рынок сложно. Например, вы рассчитывали на прибыль, а цена актива сильно упала. В такой ситуации важно сохранить контроль над собой и принять верное решение.

    Будьте готовы к трудностям. Заранее продумайте сценарий действий в непредвиденных обстоятельствах. Так при при их наступлении вы не растеряетесь и поступите верно.

    Шаг 3. Собираем стартовый капитал

    Если сейчас свободных средств для инвестирования нет, то сконцентрируйтесь на формировании капитала.

    Регулярность и финансовая дисциплина — составляющие успеха в накоплении средств.

    Заранее спланируйте план по откладыванию денег на стартовый капитал и не отступайте от него ни при каких обстоятельствах.

    Увеличьте доходы. Так вы достигните цели быстрее. Например, устройтесь на подработку или продайте ненужные вещи.

    Уделите время и оптимизации расходов. Внимательно проанализируйте траты. Обязательно найдутся статьи, которые можно сократить или вовсе исключить без ущерба для качества жизни.

    Шаг 4. Изучаем словарь инвестора

    При чтении книг, анализе документации или просмотре обучающих видео вы столкнетесь с новыми терминами и понятиями. Если их будет слишком много, вы просто не поймете транслируемое.

    Конечно, запись можно остановить и посмотреть значение слова. Но если это оффлайн тренинг или прямой эфир? Лучше, если основные термины вы узнаете заранее. Это облегчит восприятие информации.

    Шаг 5. Выбираем стиль, который интересен

    Определитесь с целью и допустимым уровнем риска. Хотите заработать, но не готовы терять деньги? Выбирайте консервативную стратегию. Потенциальная прибыль важнее возможного риска? Вам подойдет агрессивный стиль.

    Подумайте и о сроках. Например, если отдачу вы хотите получить через год-два, то выбирайте облигации и акции. Если нацелены на долгосрочную перспективу — рассмотрите недвижимость.

    Каким должен быть стартап, чтобы заинтересовать инвестора

    Несомненно, это должен быть новый бизнес с интересной и актуальной бизнес-идеей. Важно, чтобы потенциал компании был высок и с точки зрения объема продаж. Бизнес, который в лучшем случае принесет $1-2 млн в год через пять лет, ― это хороший бизнес, но он не очень интересен венчурным инвесторам.

    В кого вкладывают инвесторы и что хотят получить

    Инвестиции в стартапы ― это бизнес. Делая вложения в новый инновационный проект, инвестор желает получить долю в компании, которая займет новую нишу на рынке или сформирует новый рынок. Венчурные инвесторы, в отличие от банков, выдающих ссуды, ищут компании, которые способны вырасти многократно и принести прибыль в виде реализации доли инвестора при продаже компании.

    7. Запомнить

    1. Чем больше ожидаемая доходность, тем выше риск от вложений.
    2. Размещайте деньги в разные инструменты, не связанные между собой.
    3. Не вкладывайте резервные, целевые и кредитные деньги.
    4. Инвестируйте только в инструменты, принцип работы которых вы понимаете.

    Желаю успешного старта!

    Шесть правил работы с инвестором

    Какой проект заметит инвестор? А вдруг украдет идею? В конце концов, какую долю ему отдать? Основные поводы для беспокойства начинающего предпринимателя с точки зрения венчурного инвестора.

    Читайте так же:  Допрос номинального директора

    Для эффективной работы с инвесторами молодым предпринимателям нужно четко понимать, как работают инвесторы, какие у них интересы, в какие проекты они готовы вкладываться и на каких условиях.

    Как и где найти инвесторов

    Занимаясь поиском инвестора, стоит использовать все возможные способы, не пропуская и те, которые кажутся неперспективными. Поиск можно осуществлять своими силами, а можно привлечь специалиста, что, безусловно, дороже, однако позволит сэкономить время. О том, как найти инвестора самому, рассказано в этом видео:

    При самостоятельном поиске начинать лучше с близкого окружения: родственники, друзья, знакомые, коллеги по работе. Даже если они не выделят средства на развитие бизнеса, они могут посоветовать заинтересованного частного инвестора или компанию.

    Следующим этапом поиска должно стать обращение в инвестиционный фонд или венчурную компанию. Такие организации не скрывают свои контакты и их без труда можно найти в интернете. К наиболее популярным в России относятся:

    1. «СБАР» (Сообщество бизнес-ангелов России).
    2. Российская венчурная компания.
    3. Некоммерческая организация «Фонд развития интернет-инициатив».
    4. Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ).
    5. Группа компаний «Алор».

    При обращении в подобные фонды, стоит учесть, что необходимое финансирование проще получить предпринимателям, открывающим производство, интернет-стартапам, а также ученым, занимающимся инновационными разработками.

    К сожалению, на построение бизнеса в таких сферах как торговля, туристические, косметические, кредитные и прочие виды услуг денежные средства выделяются редко.

    Проще всего искать бизнес-ангела на разнообразных специализированных выставках, презентациях, конференциях – там, куда инвесторы приходят целенаправленно. К недостаткам такого способа относятся:

    • платное участие;
    • лимит времени на общение с инвестором;
    • необходимость детального изучения каждого мероприятия и его гостей, что требует значительных временных затрат

    Франшизы мороженого в России: читайте тут.

    Франшиза и франчайзинг простыми словами.

    Условия работы по франшизе Инвитро.

    Одним из эффективных, но дорогих способов привлечения внимания потенциальных инвесторов является размещение объявлений в популярных специализированных СМИ, а также на электронных площадках.

    Такую услугу, как подбор базы инвесторов, можно приобрести у независимых финансовых консультантов. Кроме этого специалисты могут помочь правильно составить презентацию и бизнес-план проекта, получить лицензии и патенты, составить юридически точное соглашение о конфиденциальности.

    Преимуществом обращения к специалисту является так же и то, что он подбирает источники финансирования, зная сферы и специфику проектов, в которые предпочитает вкладывать деньги каждый конкретный инвестор.

    Вложение инвестиций в бизнес: как выбрать проект?

    Отношение к инвестированию как к бизнесу превратит вложения в источник пассивного дохода. Но как выбрать объект вложений? Для этого необходимо оценить:

    Как повысить привлекательность бизнеса для инвесторов

    Для повышения привлекательности бизнеса, в качестве объекта привлечения инвестиций, следует уделить должное внимание документации, интересной инвесторам и подготовить качественную презентацию.

    Большинство бизнес-ангелов и венчурных компаний заинтересованы, прежде всего, в получении прибыли, поэтому их волнуют такие показатели как рентабельность и срок окупаемости вложений. Данные для расчета этих показателей отражены в бизнес-плане, предварительных расчетах, всевозможных статистиках.

    Если владелец бизнеса не обладает достаточными навыками для проведения финансового анализа, очень важно привлечь для реализации этой задачи специалиста. Некачественная отчетность не даст инвестору возможности разглядеть инвестиционную привлекательность проекта.

    Преимуществом при проведении презентации будет являться наличие образцов продукции и маркетинговых исследований потребительского спроса.

    Профессиональный инвестор задаст вопросы о наличии команды, способах мотивации сотрудников, рекламных каналах. Как правило, вопросу наличия в команде человека, занимающегося рекламой, уделяется особое внимание, особенно, если речь идет о качественно новом продукте, который еще не нашел своего потребителя.

    Не следует забывать, что инвестиционная привлекательность бизнеса – это совокупность показателей, способных убедить потенциального инвестора в выгодности и безопасности вложений.

    Как стать успешным инвестором с нуля — пошаговое руководство для чайников

    Ставки по вкладам в России падают, и уже даже депозит под 6% считается выгодным. Такие условия не устраивают? Тогда эта статья для вас.

    С вами Елена Зайцева, финансовый консультант и практикующий инвестор. Я расскажу о доходных и доступных вариантах для размещения средств и дам подробную инструкцию, как начать успешно инвестирование с нуля.

    Читайте до конца — бонусом будет обзор главных ошибок новичков, из-за которых вместо прибыли получается убыток.

    Риски при вложении инвестиций в бизнес

    Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

    Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

    Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.

    Условия инвестирования: на каких условиях работают инвесторы

    Как деловые люди, развивающие имеющийся бизнес, так и начинающие предприниматели, обдумывающие стартап, сталкиваются с проблемой нехватки средств для полноценной реализации своих идей.

    Успешный бизнес развивается и остается на плаву благодаря достаточному потоку финансов – это аксиома, а для начинающего предпринимателя деньги необходимы как воздух.

    Источники финансирования бизнеса

    Где же найти ресурсы и источники финансирования? В экономической литературе выделяют 3 вида таких источников:

    • внутренние, например, выручка от реализации товаров;
    • внешние, которые в свою очередь делятся на долговые и безвозмездные;
    • комплексные, которые можно получить, обратившись к инвесторам.

    Для получения заемных средств в банке вам обязательно потребуются четкие цифры и расчеты, балансы, товары, материалы или основные фонды, которые могут выступить предметом залога.

    Преимущество обращения к частному инвестору, так называемому бизнес-ангелу, в том, что можно получить искомые средства даже тогда, когда пока нечего оставить в залог, а в наличии есть только перспективная идея и команда.

    Как проверить контрагента по ОГРН?

    Как оформить отчетность НКО: читайте.

    Узнайте больше об учетной политике компании.

    1. Кто такие инвесторы

    В образе инвестора представляется бизнесмен с миллионным капиталом? Это стереотип. Даже если вы вложили в акции Газпрома всего 1 000 рублей, вы уже инвестор.

    Инвестор — лицо, которое размещает денежные средства в различные активы. Его цель — увеличение вложенной суммы.

    К инвестициям относится любое финансовое вложение, даже открытие банковского вклада. Но только депозиты не принесут большого дохода, в портфеле должны быть разные инструменты.

    Инвестировать средства можно в:

    • ценные бумаги;
    • недвижимость;
    • драгоценные металлы;
    • антиквариат;
    • криптовалюту;
    • компании, предлагающие микрозаймы;
    • стартапы (венчурные вложения);
    • валюту и др.

    Некоторые инвесторы размещают деньги и в необычные объекты. Например, один из моих клиентов вкладывает средства в коллекционные вина, другой — в автомобили.

    Заблуждение, что для инвестирования нужно профильное образование или глубокие знания рынка. Эти факторы дают преимущество, но начать вкладывать в простые инструменты можно и без них.

    Инвестором может стать каждый. Но для получения прибыли нужны не только денежные средства, но и продуманная стратегия.

    Читайте так же:  Фогф по защите прав вкладчиков и акционеров

    Как выбрать правильного инвестора

    Правильный инвестор не только не возьмет себе идею стартапа, он даст еще много полезных идей.

    Грамотный инвестор не тот, кто только дает деньги. Он участвует в жизни и развитии компании, помогая своим опытом, советами и идеями. Он делает компанию лучше, конкурентоспособнее. С ним компания имеет шанс выиграть на рынке. Без грамотного инвестора, даже с хорошими вложениями, компания скорее проиграет, потому что инвестиции в чистом виде без менеджмента ничего не решают.

    Варианты инвестиций в бизнес

    Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

    Свой бизнес Чужой бизнес
    Свободное время Поначалу отнимает много времени Вид инвестиций в бизнес требует минимальных временных затрат
    Самореализация Обретение возможности развиваться в любимом деле и получать прибыль Вложение инвестиций в бизнес третьего лица не предполагает участие инвестора в развитии компании. Предложение вклада равноценно помощи
    Риск Инвестиции в развитие бизнеса предполагают 100%-ю ответственность за вложенные деньги Доля ответственности и риска снижена распределением ее между всеми участниками проекта, независимо от того, вкладывались ли собственные средства, брался ли кредит или были инвестиции в бизнес под залог
    Экспертность Требуются знания ведения бизнеса и профессиональные навыки в выбранной отрасли Инвестиции в чужой бизнес требуют знаний инвестирования, остальные вопросы решает руководство проекта
    Объем вложений Инвестиции в развитие бизнеса производятся владельцем в полном объеме Вкладчик сам определяет сумму вклада, исходя из потенциальной выгоды и финансовых возможностей

    Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

    А если украдут идею стартапа

    Бизнес строится на доверии. Если вы не доверяете инвестору, лучше с ним не работать. Ничего хорошего из такого партнерства не получится. Бывает, что начинающие стартаперы боятся поделиться идеей своего проекта. Боятся, потому что считают, что их великолепную и уникальную идею инвестор возьмет и воплотит. Но скажу, что нормальные инвесторы вкладываются в команды, которые разрабатывают и превращают свои идеи в продукт.

    Ни одному инвестору не захочется сесть и писать программный код. Даже наняв команду, вряд ли он сможет реализовать идею вашего проекта. Потому что только вы знаете (а перед обращением к инвестору вы проработали бизнес-план, техническое воплощение проекта, ноу-хау), как все можно реализовать относительно быстро и эффективно. У инвестора другие задачи. И только команда, организовавшая идею, в состоянии ее воплотить.

    По сути, голая идея ничего не стоит. Генерировать идеи можно десятками-сотнями. Но только реализация некоторых из них действительно приносит прибыль.

    Был такой случай, пришел к нам человек и говорит:

    ― У меня есть суперидея, она принесет много денег. Но нужны инвестиции.

    ― А не скажу, пока не подпишите документы о том, что вы не воспользуетесь ею.

    Вероятно, он до сих пор ищет инвестиции.

    2. Самые популярные инструменты инвестирования

    Направлений для вложения средств множество. Они различаются по доходности, уровню риска, сроку окупаемости, надежности и т.д.

    Среди профессиональных инструментов популярны:

    1. Банковские депозиты — классические вклады почти безрисковые, но их доходность едва ли перекрывает инфляцию.
    2. Облигации — ценные бумаги с максимальной надежностью, отдача от вложений на уровне 8-12%.
    3. Акции — дают инвестору право получать часть прибыли компании, относятся к вложениям со средним и высоким уровнем риска.
    4. ПИФы — уже сгруппированный по различным признакам портфель активов, доходность приобретенной доли пропорциональна прибыли всего фонда.
    5. Недвижимость — приобретается для последующей перепродажи или сдачи в аренду.
    6. Драгоценные металлы — вкладывайте в слитки, монеты или обезличенные счета.

    Ниже в таблице сравнение надежности и доходности этих инструментов:

    Инструмент Уровень риска Уровень доходности
    1 Банковские депозиты низкий низкая 2 Облигации низкая средняя 3 Акции высокий/средний высокая 4 ПИФы высокий/средний высокий/средний 5 Недвижимость средний средний 6 Драгоценные металлы средний средний

    Обычно в портфеле инвестора от 3 инструментов. Такой подход минимизирует риски и повышает эффективность вложений.

    Подробнее о выборе инструментов для инвестирования смотрите в этом ролике:

    Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

    Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

    Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала. Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально. В противном случае страх перед неизбежностью помешает трезвой работе и рациональному выбору объекта инвестиций. Создание долгового давления при инвестициях в развитие бизнеса туманит разум и увеличивает риск срыва предприятия.

    6. Главные ошибки начинающих инвесторов и как их избежать

    Видео (кликните для воспроизведения).

    В заключении расскажу о 4 основных ошибках новичков в инвестировании и дам советы, как их не допустить.

    Читайте внимательно — это подборка ценна тем, что составлена исходя из реального опыта.

    Нехватка стартового капитала

    Для получения опыта достаточно 50-100 тыс. рублей. Но заработать с них 1 млн будет сложно.

    Когда вы найдете подходящие инструменты, вам потребуется больший капитал. Пусть к этому моменту он уже будет собран. В противном случае придется тратить время на его формирование, а ситуация на рынке за это время изменится — вероятно, выбранные инструменты потеряют свою инвестиционную привлекательность.

    Погоня за быстрыми деньгами

    Какой-либо инструмент обещает быстрый и высокий заработок? Помните, что большой доход связан с повышенным риском.

    Не стремитесь заработать быстро. Лучше сформируйте стратегию, которая обеспечит вам регулярный доход в течение долгого времени.

    Недостаток знаний о выбранном инструменте

    Не вкладывайте деньги, если принцип работы инструмента вам неясен. В противном случае в критической ситуации вы не сможете быстро принять правильное решение. Почти всегда такие инвестиции приносят убыток.

    Читайте так же:  Можно ли открыть ип учредителю ооо

    Не торопитесь. Получите как можно больше информации о новом способе инвестирования. Вкладывайте деньги только тогда, когда вы полностью разберетесь в инструменте.

    Использование резервных или заемных средств для инвестирования

    На инвестиции отправляйте только свои свободные средства.

    Если вы вкладываете целевые деньги или средства из “подушки безопасности”, то при неудачном вложении вы легко потеряете финансовую устойчивость и/или не достигните намеченной цели.

    Инвестировать в кредит еще хуже — при потере вы не только сами останетесь без денег, но и попадете в должники.

    4. Какой нужен стартовый капитал

    Не обязательно начинать с миллионных вложений. На деле цифры в разы скромнее. Например, для покупки ПИФов достаточно иметь 5 000 рублей, а на приобретение акций хватит и 1 000.

    Для инвестирования не нужен большой стартовый капитал. Но чем больше вложенная сумма, тем выше потенциальная отдача.

    Начинайте с 50-100 тыс. рублей. Этой суммы достаточно, чтобы понять основные правила рынка на практике, а в случае успеха доходность будет ощутимой. Но не вкладывайте на старте сразу весь капитал. Когда опыта недостаточно, риск потерять инвестируемую сумму максимален.

    Начните с маленьких сумм, размещая их в разные инструменты. Так вы найдете оптимальные варианты для вложений. А потом, когда появится уверенность, увеличивайте объем инвестиций.

    Как привлечь инвестиции в бизнес

    Итак, мы разобрались с тем, где получить инвестиции можно, как минимум, в теории. Теперь нужно понять, как это сделать. Нельзя забывать и о своих интересах. Если вы не закрепите всё грамотно, то можете потерять бизнес.

    Выбор надежного партнера для инвестирования

    Для начала вам нужно разобраться со своей целевой аудиторией. Вы должны понять, кому будете адресовать предложение, кто может согласиться вкладывать в вашу идею или в уже готовый бизнес деньги.

    Учтите, что частные инвесторы и фонды, как правило, работают с разными проектами. Хотя пересечения не исключены. Тем не менее рассылать всем предложения бессмысленно. Вы должны настраиваться на конкретных лиц.

    Подготовка презентации проекта

    Чтобы определиться с тем, какие методы привлечения инвестиций для вас работают, нужна практика. И для начала вам необходимо составить бизнес-план, очертить сильные и слабые стороны своего дела. Также в нём надо указать требующиеся инвестиции и цель их привлечения.

    Очень важно подготовить привлекательную презентацию. Вы должны понимать, как показать свою идею в выгодном свете, что подчеркнуть в первую очередь. В презентации должно быть следующее:

    • суть самой бизнес-идеи, в чём её уникальность, значимость, важность для конкретного региона;
    • целевая аудитория – на кого рассчитан ваш продукт или ваши услуги;
    • результаты маркетингового исследования, которые подтверждают востребованность того, что вы предлагаете;
    • доказательства качества (сертификаты, патенты, экспертные заключения, прочее);
    • финансовые показатели, если они у вас есть;
    • награды, премии, поощрительные призы, признание от известных авторитетов в области;
    • другие аргументы, указывающие на успешность реализации вашей идеи при наличии достаточного финансирования.

    Встреча с инвесторами

    Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно общаться лично. Это вызывает доверие и позволяет потенциальному инвестору понять, с кем он на практике будет иметь дело. Люди не доверяют тем, кого лично не видят. Следовательно, без такой встречи о крупных суммах речь не идёт.

    Презентация проекта

    Вам нужно не просто продемонстрировать красивые изображения и стройную инфографику. Вы должны быть способны устно донести основные тезисы до аудитории, зажечь верой в успех. Это очень важно, потому что без личного контакта вряд ли что-то получится.

    Соглашение о партнерстве

    На следующем этапе при успешном проведении переговоров вам нужно закрепить отношения подписанием договора. В нём должно быть зафиксировано следующее:

    • наименование сторон;
    • их реквизиты;
    • дата заключения договора;
    • суть соглашения – что именно инвестируется, в каком виде, на какой срок, в какой сумме;
    • обязательства сторон (часто инвесторы требуют предоставлять отчётность об использовании средств, нужно оговорить периодичность и форму);
    • гарантии, которые вы предоставляете инвестору;
    • способ распределения прибыли;
    • возможность отзывы инвестиций;
    • другие моменты, которые можно внести, если они имеют значение.

    Бизнесмену очень важно понять, как привлечь инвестиции в проект. Если он с этим разберётся, то проблем с финансированием не будет. Следовательно, бизнес окажется устойчивым, конкурентоспособность повысится.

    Напишите мне на почту, заполнив форму ниже, и я помогу разобраться в проблеме! Либо воспользуйтесь одним из следующих контактов:

    Попробуй бесплатно CRM для управления франчайзинговой сетью BuroBase — все в одном месте:

    • управляй своими франчайзи;
    • обучай команду внутри площадки;
    • планируй мероприятия;
    • следи за оплатой роялти.

    Попробовать бесплатно

    Инвестиции в бизнес — что это такое, с чего начать и где найти деньги для вложений?

    Бизнес предполагает вложение денег. Инвестиции в бизнес приумножают капитал, становятся источником пассивного дохода. Здесь не нужно иметь большой стартовый капитал. Важнее дисциплинированность, готовность к обучению и меняющимся условиям предпринимательства.

    Как инвестор выбирает проект

    Венчурный фонд RSV Partners вкладывает средства в проекты на ранней стадии. Зачастую есть идея, но еще не создан даже прототип или бета-версия. По сути, мы инвестируем в команду, в людей, которые будут работать над проектом. И в первую очередь, при рассмотрении заявки, мы обращаем внимание именно на участников проекта.

    Обязательным пунктом заявки в стартап-акселератор iDealMachine ― видеоролик с презентацией проекта. Нам не важно качество записи. Мы смотрим, как будущие СЕО держатся перед камерой, как говорят, как общается команда проекта. Из этого уже многое становится понятным.

    На одной записи нас смутило, что партнеры проекта как-то странно себя ведут, не чувствовался командный дух. Через некоторое время они разошлись во мнениях, и один из них покинул проект, еще до предложения об инвестициях.

    Инвестору важны гарантии, что проект будет активно развиваться, что у команды горят глаза, что они действительно хотят сделать свой проект. Поэтому отбор команд идет очень тщательно.

    Какими могут быть условия инвестирования

    Условия, на которых инвесторы готовы будут войти в начинающийся проект, зависят от его целей, отраслевой принадлежности и целевой аудитории. Компании, занимающиеся инновационными разработками и прочие виды бизнеса, связанные с производством, являются высоко рисковыми вложениями для бизнес-ангелов.

    Однако они способны принести сверхприбыли. В данном случае интерес для инвестора представляют не дивиденды, а доля в бизнесе. Процент определяется по договоренности, поскольку каждая сделка обладает индивидуальными особенностями.

    Условия данного типа сделок не являются фиксированными. Например, инвестор может выделить средства на открытие бизнеса за 30-процентную долю, при условии, что выпуск продукции начнется не позже, чем через 3 месяца. В противном случае предприниматель в соответствии с условиями договора будет обязан выплатить штраф, в размере 20 процентов бизнеса, и таким образом отдаст инвестору блокирующий пакет акций.

    Однако не всегда переход доли бизнеса является решающим условием. В некоторых случаях финансирование венчурных компаний и бизнес-ангелов является альтернативой банковскому кредиту. Предпринимателю достаточно будет выплатить определенный процент комиссии за право долгосрочного пользования предоставленными денежными средствами.

    Кроме доли бизнеса и финансов инвестор в качестве платы может рассчитывать на увеличение известности себя как бизнес-ангела или своей компании.

    5. 5 правил успешного инвестора

    “Волшебной таблетки”, проглотив которую любой желающий станет успешным инвестором, не существует. Даже опытные трейдеры ошибаются и теряют немаленькие суммы.

    Читайте так же:  Как часто можно продавать акции

    Но кое-какие эффективные приемы я назову. Читайте подборку из 5 проверенных способов добиться успеха в инвестировании.

    Правило 1. Диверсифицируйте риски

    Иначе говоря, не складывайте все яйца в одну корзину. Пусть в портфеле будет 3-4 или даже больше активов. Так вы минимизируете риски.

    Если в портфеле только один инструмент, то его падение приведет к убытку. Когда активов несколько, отрицательная доходность по одному из них не так критична.

    Диверсифицируйте правильно. Например, если вы вложите деньги в акции и облигации Сбербанка, то при неэффективной деятельности эмитента вас не удовлетворит доходность обоих инструментов.

    Выбирайте несмежные друг с другом отрасли. Как вариант, одну часть средств разместите в облигации, а на другую откройте обезличенный металлический счет.

    Правило 2. Ставьте четкую цель

    Не инвестируйте ради заработка какой-то виртуальной суммы денег. Пусть ваша цель будет оцифрована и привязана к конкретному периоду. Но хорошо подумайте — достижима ли задача?

    Уже есть понимание, к чему вы стремитесь? Тогда пропишите шаги для достижения цели.

    Вы хотите заработать 300 тыс. рублей за год. Это не менее 25 тыс. рублей ежемесячно. При стартовом капитале в 1 млн рублей доходность должна быть на уровне 30%. Пропишите, какие инструменты способны привести к такому результату.

    Регулярно сверяйте фактические результаты с запланированными. При расхождениях обязательно вносите корректировки. Так вы всегда будете видеть актуальную ситуацию.

    Правило 3. Ищите единомышленников

    Привычно думать, что инвестирование — индивидуальная деятельность. Но общение с единомышленниками для обмена опытом не помешает.

    Необязательно встречаться с “коллегами” вживую. Используйте возможности интернета. Тематические группы и форумы — кладезь полезной и ценной информации.

    Но не только забирайте знания, но и отдавайте — поделитесь своими идеями. Старайтесь использовать финансовую терминологию, это подчеркнет ваш профессионализм и владение темой.

    Правило 4. Не останавливайтесь после потери

    Сделки, которые приносят убыток вместо ожидаемой доходности, неизбежны. Но именно их анализ дает опыт для дальнейшего успеха.

    Не прекращайте инвестирование после потери средств. Просто сделайте правильные выводы и двигайтесь дальше.

    Правило 5. Постоянно обучайтесь

    Есть мнение, что лучшее инвестирование — вкладывание денег в себя. Постоянно пополняя запас знаний, вы расширяете свои возможности.

    Подойдите к своему обучению с умом, и вы с лихвой вернете потраченные средства.

    Но внимательно анализируйте полученную информацию. Не все вебинары и тренинги, особенно бесплатные, сделаны аккредитованными и квалифицированными инвесторами. Часто они приносят вред вместо желаемой пользы.

    Какой процент отдать инвестору

    Это вопрос, с одной стороны, простой, с другой, очень сложный. С одной стороны, чем меньший процент основатель отдаст, тем больше останется ему самому. С другой стороны, если процент будет большой, но от неудавшейся компании, то зачем это надо? Поэтому основателям необходимо брать у инвестора на ранних стадиях наименьшее необходимое им количество денег ― валюация компании на ранней стадии низкая и, соответственно, деньги дорогие. По мере развития компании и достижения ею определенных ключевых точек (milestones) валюация будет расти, риски инвестора падать и можно будет поднять еще денег, отдав меньшую долю. При этом не надо жадничать, нет ничего хуже, чем взять денег меньше, чем необходимо, и не смочь достигнуть того, что обещали инвестору.

    Сергей Фрадков, управляющий партнер американского венчурного фонда RSV Partners

    «Подводные камни» инвестиций в бизнес: предостережения и рекомендации инвестиционного юриста

    Колонка инвестиционного юриста Евгения Рябова

    1. Бизнес-активы могут быть не оформлены или оформлены на третье лицо

    При привлечении инвестиций в бизнес в первую очередь нужно учесть, закреплены ли бизнес-активы за компанией, в которую вносятся инвестиции. Нередко те или иные активы бизнеса оказываются оформлены на основателя как на физическое лицо или вообще не оформлены. Чаще всего это касается товарных знаков, дизайна, программного обеспечения, баз данных клиентов и прочих объектов интеллектуальной собственности.

    Для того, чтобы выявить, какие активы используются в бизнесе и закреплены ли они за головной компанией (в которую вносятся инвестиции), юристы и иные специалисты проводят процедуру по выявлению инвестиционных рисков, именуемую «due diligence», в переводе на русский язык которую можно назвать как «проявление должной осмотрительности».

    Проведение due diligence — признак грамотного подхода инвестора к инвестированию. В рамках due diligence прежде всего выявляются юридические риски. Поскольку именно они могут доставить наибольшее количество проблем и в случае реализации могут не только погубить проект, но причинить вред его участникам. Помимо юридических рисков в зависимости от задач могут выявляются риски экономические (финансовые), налоговые, технические и т.д.

    Важно. На мой взгляд, результатом проведения due diligence должно стать заключение инвестором и получателем инвестиций соглашения об утверждении результатов проведения due diligence. Данное соглашение может помочь избежать в будущем юридических конфликтов (в том числе уголовно-правовых). Ценность его состоит в том, что стороны соглашением фиксируют особенности проекта на стадии принятия инвестиционного решения. То есть каждая из сторон ставится в известность о текущем положении вещей и соглашается с ним. Также важно указать в соглашении, что покупатель активов (инвестор) осуществил изучение всех обстоятельств, имеющих значение при принятии инвестиционного решения. То есть важно перенести ответственность за полноту исследования обстоятельств на сторону, осуществляющую due diligence.

    2. Основатель (основатели) компании могут владеть компаниями-конкурентами

    Это очень опасный признак. Основатели могут использовать инвестиции для «обкатки» бизнес-модели в одной компании (получающей инвестиции), а затем сосредоточить свои усилия на развитии конкурирующей компании на базе полученных данных.

    Чтобы этой ситуации избежать, инвестору имеет смысл запретить возможность создания и развития получателями инвестиций конкурирующих компаний, а также владение ими долей в уставном капитале таких компаний.

    В условиях развития практики рассмотрения предпринимательских и корпоративных споров, российская судебная система сейчас вполне способна защитить интересы инвестора от нарушения основателями указанных запретов. Как правило, указанные запреты прописываются в корпоративных договорах (более подробно о них я рассказываю ниже в пункте 6).

    3. Инвестор может уронить стоимость компании и захватить её

    Чаще всего это делается так.

    а. Инвестор обещает перечислить инвестиции несколькими траншами.

    b. На этапе заключения сделки компания расписывает примерный бюджет, нанимает команду, обременяет себя обязательствами перед работниками, контрагентами.

    c. В определённый момент инвестор прекращает перечисление траншей и ставит компанию в условия дикого кассового разрыва.

    Читайте так же:  Являются ли учредители ооо

    d. Привлечение дополнительных инвестиций, как правило, осуществляется по согласию всех участников компании и инвестор-должник просто замораживает их привлечение (если, конечно, вообще найдётся желающий инвестировать в проект в такой ситуации).

    e. Стоимость компании сильно падает, все операционные процессы встают и стартап оказывается в состоянии если не трупа, то точно смертельно больного.

    В итоге указанной манипуляции инвестор как медведь на фондовом рынке сильно снижает стоимость компании, что позволяет ему инициировать переговоры о выкупе у основателей их долей в компании по очень низкой стоимости. Основатели, понимания, что судебные процессы с инвестором будут долгими и затратными, начинают рассматривать вариант с продажей долей как возможный. Чаще всего это заканчивается выкупом инвестором долей всех основателей, либо полной гибелью компании.

    Защититься от этого можно с помощью опциона. Делается это так.

    Вместе с инвестиционной сделкой основатели компании и инвестор оформляют у нотариуса опцион, в котором прописывается, что в случае возникновения просрочки инвестиций, основатель (основатели) компании вправе безвозмездно или по номинальной стоимости забрать у инвестора его долю компании. Как только возникает просрочка, основатель берёт в банке выписку по расчётному счёту компании, заверяет её у сотрудника банка и идёт с ней к нотариусу. Нотариус изучает документы, проверяет наличие просрочки, и если всё подтверждается, оформляет переход доли инвестора к основателю.

    Опцион в этом случае практически исключает эскалацию конфликта между основателями и инвестором. Более подробно процедуру оформления опциона для указанных целей я описал здесь.

    4. Инвестор может захватить контроль в компании с помощью совета директоров

    Совет директоров может оказаться очень опасным для основателей органом управления компанией. Вспомните сериал «Силиконовая долина», в котором совет директоров принудительно снял основателя стартапа с должности генерального директора (это не киношный вымысел, так действительно бывает).

    Опасность совета директоров (СД) заключается в следующем.

    Инвестор может предусмотреть в корпоративном договоре с основателями возможность созыва СД по его инициативе и на таких условиях, что, к примеру, из пяти его членов, три будут назначаться инвестором. Поскольку СД заменяет общее собрание участников компании при принятии решений по многим важным вопросам, то после созыва СД сосредоточивает в своих руках очень большую власть. Особенностью СД является то, что каждый его член при голосовании имеет всего лишь один голос вне зависимости от размера принадлежащей ему доли в компании. Таким образом, с помощью СД инвестор даже владея самой мизерной долей в компании может захватить контроль над принятием ключевых решений.

    Вывод: при подписании инвестиционных документов отнестись к условиям о совете директором очень внимательно.

    5. Следите за каждым своим словом в переговорах и не искажайте информацию

    С 1 июня 2015 года в Гражданском кодексе РФ появилась статья 434.1, которая придаёт переговорам юридическое значение и, как говорится, теперь «всё, что вы скажете, может быть использовано против вас в суде».

    Если в процессе переговоров инвестору была предоставлена неполная или недостоверная информация, то инвестор вправе «откатить» сделку назад, вернуть вложенные инвестиции и потребовать возмещения убытков.

    Тоже правило действует и в отношении получателя инвестиций. Если инвестор в переговорах предоставил неполную или недостоверную информацию, получатель инвестиций вправе признать инвестиционную сделку недействительной и потребовать возмещения убытков (интересующимся этим вопросом юристам рекомендую ознакомиться с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7).

    6. Заранее договоритесь о порядке реализации партнёрами тех или иных корпоративных прав

    Сейчас практически ни одна инвестиционная сделка не обходится без заключения партнёрами корпоративного договора. Корпоративный договор — это документ, ограничивающий те или иные права партнёров в течение определённого времени для достижения общих целей.

    Чаще всего в корпоративном договоре прописываются:

    • ограничения по выплате партнёрам дивидендов в течение определённого времени;
    • запрет на выход партнёров из компании в течение определённого времени;
    • запрет на отчуждение партнёрами своих долей в компании (их частей) в течение определённого времени, либо устанавливается запрет продавать долю по цене выше или ниже установленной;
    • запрет на отчуждение компанией активов в течение определённого времени;
    • требования определённым образом голосовать по тем или иным вопросам повестки дня на общих собраниях участников компании.

    Надо понимать, что если какое-то ограничение не было прописано в корпоративном договоре и оно не содержится в уставе компании, то требовать от партнёра его соблюдения будет неправомерно.

    7. Особенности корпоративного договора.

    Корпоративный договор не обязательно заверять у нотариуса, его сторонами могут быть как все участники компании, так и часть из них. Более того, участниками указанного договора могут быть и третьи лица (не имеющие доли в компании), правда в этом случае договор уже правильно называть квазикорпоративным. К примеру, инвестор, который дал компании деньги взаймы, но ещё не приобрёл в ней долю, может заключить с основателями (участниками) компании квазикорпоративный договор, чтобы последние не перевели активы в другую компанию, не бросили компанию, не впустили в неё какого-то другого инвестора и т.д.

    Для соблюдения сторонами условий корпоративного договора в нём прописываются санкции за его нарушение. Как правило, это денежные штрафы (неустойки). Однако стоит отметить, что 100-процентно надёжного механизма защиты корпоративного договора от его несоблюдения на данный момент в российской юрисдикции пока не наблюдается. Если стороне договора будет выгоднее нарушить договор и заплатить неустойку, но решить при этом свою задачу, то механизм неустойки вряд ли будет эффективным инструментом защиты.

    Механизм защиты, предусмотренный ст. 66 Гражданского кодекса РФ о внесении информации о корпоративном договоре и его содержании (в части объёма полномочий участников общества) в ЕГРЮЛ в настоящее время фактически не реализуется (если у кого-то уже есть успешные кейсы удачного внесения сведений о корпоративном договоре в ЕГРЮЛ, прошу сообщить). Поэтому с корпоративным договором сейчас ещё пока остаётся пара нерешённых вопросов.

    Однако эффективность корпоративного договора при решении некоторых задач всё же подтверждается правоприменительной практикой. Некоторые кейсы использования корпоративного договора для защиты интересов инвестора я привёл в этой статье. Так или иначе, но корпоративный договор на данный момент является одним из самых популярных и эффективных инструментов защиты интересов участников инвестиционной сделки и его использование является целесообразным.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Защита интересов сторон инвестиционной сделки более эффективной, если грамотно составленный корпоративный договор будет идти в связке с не менее грамотно составленным уставом компании.

    Источники

    Как работать с инвестором при открытии бизнеса
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here